Пять схем, с помощью которых банки обманывают украинцев
Читати цю новину російською мовоюВ Фонде гарантирования вкладов никак не смогли ответить на вопрос, по какой причине НБУ не затормозил злоупотребления до того, как финансы вывели из банковской системы.
У больших вкладчиков недобросоветсных, трудных банков совершенно незначительные возможности для получения выплат превышающих сумму 200 тыс. грн. Фонд гарантирования вкладов физических лиц формально сообщил, то что действительная цена банков с проблемами в 5,5 меньше, нежели балансовая. На бумаге это выглядит так: 93,9 миллиардов грн. вопреки 538,3 миллиардов грн. Из-за того, что от реализации активов зарабатывают гораздо меньше прогнозируемого, клиентам, которых впору называть потерпевшими, перепадет по пальцам перечесть сколько средств. Они нахоятся в четвертой ступени очереди кредиторов (уже после Нацбанка, госбюджета, зарплат персоналу и пр.) и крайне редко имеют все шансы полагаться на возвращение взносов, что превышают суму 200 тыс. грн.
Чиновники прозвали одну из причин пропажи средств со счетов в банках. И имя этой причины — схемы. В ФГВФЛ решилидаже определить и описать 5 максимально известных методов, примененных собственниками банков с целью вывода денег перед закрытием.
Кредитование связанных персон: скруктур, которые фактически являются неплатежеспособными, при чем кредитование без задатка. Такой способ использовали многие. Схема сама по себе не сложная, богатое воображение тут ни к чему: сначала зарегистрировать кипу фирм, а затем направо иналево раздавать им коллоссальные суммы денег и не надеясь, что когда-то кто-то их вернет (выдают с неликвидными задатками либо в целом в отсутствии их). Задача — в предельно короткий срок позакрывать фирмы-заемщики и дальше скрыть выведенные подобным способом средства, для того чтобы прокуратура в дальнейшем никак не обнаружила.
Замена владельца при помощи нотариусов и госрегистраторов. Данная модель проворачивается при поддержке собственных юристконсультов и может помочь перевести актив, оставив НБУ ни с чем.
Покупка мусорных ценных бумаг. Модель немного напоминает первый способ. Только для первой схемы нужно раздавать кредиты, за которые никто не будет платить, а здесь смысл в скупке ценных бумаг, которые ничего не стоят.
Списание денег с корреспондентских счетов в зарубежных банках. Украинский банк вводит средства в собственный счет за рубежом, а их зарубежный участник (банк-корреспондент) списывает (забирает) их для себя. Безусловно ведь, согласно заблаговременной договоренности и, безусловно, с собственной комиссией — откатом. В ФГВФЛ сообщают, что таким методом воспользовались четырнадцать наших проблемных банков.
Разворовывание на основе фальшивых SWIFT- уведомлений. Проблематичные банки переуступали полномочия требования согласно кредитным линиям, и им никак не отдавали кредиты. И все без исключения это совершалось на основе фальшивых свифтовок. В некоторых случаях с целью выполнения похожих сделок получали специализированные распоряжения судов, заверяют в Фонде гарантирования.
Источник: Politeka
- 182
- 06.02.2019 10:26
Останні новини
Головне
Киев |
Коментарі до цієї новини: