Создать новые деньги и отказаться от доллара (а евро и сам рухнет)

Вторая неделя февраля была ознаменована предложением к мировому сообществу известного финансиста Джорджа Сороса о создании новых денег и высказыванием мэра Москвы Юрия Лужкова о скором обвале доллара.

Вторая неделя февраля была ознаменована предложением к мировому сообществу известного финансиста Джорджа Сороса о создании новых денег и высказыванием мэра Москвы Юрия Лужкова о скором обвале доллара.

Известный финансовый спекулянт Джордж Сорос со страниц прессы вдруг заговорил о несправедливости сложившейся финансовой системы. В течение десятилетий в мировой финансовой системе доминировали США и так называемый «Вашингтонский консенсус». Отнюдь не всем такая ситуация предоставляла равные условия. Периферийным странам навязывалась рыночная дисциплина «Вашингтонского консенсуса», что сделало их уязвимыми перед финансовыми кризисами. США, напротив, были свободны от соблюдения этих правил и поглощали сбережения всего мира, поддерживая свой постоянно растущий дефицит счета текущих операций. Идиллию разрушил лопнувший на рынке недвижимости пузырь.

Что же делать?

Простейшее решение — создать деньги.

Только вот зачем об этом именно сейчас заговорил Сорос, делая вид, что не знал о «Вашингтонском консенсусе». А может он просто подготавливает мировое общественное мнение к обвалу доллара и переходу США к новой национальной валюте, например Амеро…

Примечательно, что именно в день публикации в «Ведомостях» материала Сороса мэр Москвы Юрий Лужков объявил о том, что ближайшее время «доллар рухнет». Он призвал не вкладывать средства в эту валюту.

А был ли EURO?

В четверг в Интернете появилась информация о «проблемных активах» европейских банков. По сообщению британского «Телеграфа», со ссылкой на секретный документ Еврокомиссии, на балансе европейских банков в общей сложности находится проблемных активов более чем на 18 триллионов евро. «Проблемные» активы могут составлять 44 % совокупного балансового счёта европейских банков, пишет «Дэйли Телеграф». Из них 13 триллионов 700 миллиардов евро находятся на так называемых торговых счетах кредитных организаций. Ещё 4,5 триллиона стоят ликвидные, то есть доступные для продажи инструменты банков. В документе также говорится, что если правительства европейских стран попытаются выкупить или списать все эти токсичные активы, это может привести к ещё более глубокой рецессии, чем та, в которую Европа уже погрузилась.

Финансы, банки

На этой неделе начальник экспертного управления президента Аркадий Дворкович заявил, что бюджетный дефицит в 2009 году может достичь 10% ВВП. По оценке администрации, государству придется потратить на покрытие дефицита половину Резервного фонда. Эксперты считают, что на накопленных запасах Россия может продержаться два года, если дефицит не превысит 8% ВВП.

По данным Росстата в октябре в Москве, расходы населения превышали доходы — на 15%. В целом же по России в октябре расходы были на 24,6% меньше доходов. Но уже в ноябре расходы всех россиян стали на 7,1% больше доходов. За весь год расходы населения превысили доходы на 4,1 млрд руб. (25 526,4 млрд против 25 522,3 млрд руб.). Отдельно в IV кризисном квартале — на 166 млрд руб. В 2007 г. доходы были больше на 819 млрд руб. Пришлось тратить сбережения прошлых лет, комментирует статистику Минэкономразвития: «Полученных доходов населению в этом году не хватало». Доходов не хватало на обеспечение привычного уровня потребления — пришлось тратить часть сбережений и наличности, соглашается Наталья Акиндинова из Центра развития:

Есть маленькая ложь, есть большая ложь и есть статистика. Статистика статистикой, но мы не видим худшего в том, что россияне начали тратить часть сбережений и наличности, особенно той, которая лежала в депозитах на банковских счетах. Потому, что российский банковский сектор и в лучшие предкризисные времена «плохо» занимался кредитованием реального сектора.

Российские власти видимо пытаются усилить контроль над банками, что подтверждает сообщение Генеральной прокуратуры России о внедрении спецпредставителей ЦБ РФ в 30 банков. В свою очередь, межведомственная рабочая группа по противодействию преступлениям в сфере экономики официально предупредила руководителей 70 российских коммерческих банков — получателей средств государственной поддержки — об установлении контроля за их деятельностью.

По сообщению «Ведомостей» в январе шесть из 12 крупнейших российских банков, с отчетностью которых, удалось ознакомиться изданию, получили 66,5 млрд руб. убытка от основной деятельности. Прибыль от кредитования съедается ростом резервов. Максимальный доход от курсовых ризниц получил Газпромбанк — 69,6 млрд руб., но на кредитовании он потерял 41,9 млрд руб. У него и ВТБ больше остальных росли резервы — 42,8 млрд и 21,6 млрд руб., хотя просрочка росла не так быстро. Со вторника Центральный банк РФ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у пермского коммерческого банка «Каури», Урайского (ХМАО) коммерческого банка (ООО «Урайкомбанк»), и небанковской кредитной организации ООО «Империал-центр» (г. Москва). С 30 марта банк «Русский стандарт» закрывает 4 офиса в Петербурге и один в Выборге.

В понедельник Федеральная служба страхового надзора (ФССН) обнародовала итоги работы страховщиков в 2008 году. ФССН отмечает, что коэффициент выплат (без ОМС) страховщиков год от года растет: в 2008 году он достиг 45%, а с ОМС — 66%. При этом количество страховщиков продолжает снижаться, в то время как десять крупнейших страховых групп продолжают наращивать долю рынка. ФССН обращает внимание на рост доли векселей (кроме банковских) в активах страховщиков, объясняя это влиянием кризиса.

А владелец одного из крупнейших банков страны (НРБ), «Новой газеты» и 25% «Аэрофлота» Александр Лебедев в живом журнале разразился откровениями про крупнейшие банки страны, олигархов, действия властей и кризис, раскрывая «кухню» большой экономики.

Реальный сектор

В попытках, как то спасти российский автопром в этом году российские министерства и ведомства дополнительно потратят на покупку машин у российских автопроизводителей 12,5 млрд руб. Соответствующее распоряжение подписал в понедельник премьер-министр Владимир Путин. Крупнейшими получателями средств станут Минобороны, Минздравсоцразвития и МВД. В тоже время, лизинг автомобилей в России становится невыгодным, и его объемы сокращаются весьма быстрыми темпами. На сегодняшний день машин в лизинг стали брать вполовину меньше, чем год назад и примерно на 20% сократилось число самих лизинговых компаний. Сейчас его объем оценивается в 20 миллиардов долларов.

На этой неделе «Газпром» снизил прогнозы по добыче и экспорту газа. На встрече с инвесторами монополия рассказала, что в 2009 году ее добыча может упасть на 7%, а объем поставок в Евросоюз — на 5%. Хотим подчеркнуть, что 5% прогноза Газпрома по Евросоюзу, это в том числе и показатель спада производства ЕС.

В оборонной отрасли может появиться первый банкрот. Иск о признании Уральского приборостроительного завода несостоятельным направил в свердловский арбитражный суд «УГМК-Холдинг», оборонного предприятия перед ним составляет 30 млн рублей. В Калининграде будет приостановлено производство холодильников на заводе ООО «Техпроминвест», «дочке» литовского концерна Snaige. Немецкий производитель соков Eckes-Granini сворачивает свою деятельность в России. Компания уже закрыла представительст­ва в Москве и Санкт-Петербурге, а свой единственный российский бренд «Услада», который с декабря 2006 разливается на мощностях «Нидан Соки», продала дистрибьюторской компании ООО «Раритет».

Из-за кризиса Mirax Group оказалась в тяжелом положении: у нее около $770 млн долгов (из них $265 млн приходятся на Credit Suisse), погасить которые предстоит в 2009 г. «Главмосстрой» стал первым из крупнейших игроков строительного рынка, на счета которого наложен арест. Снижение цен на жилье в России, начавшееся в 2008 году, продолжилось и в январе 2009 года. Результаты исследования, проведенного аналитическим центром ГдеЭтотДом.РУ (GED Analytics) показали, что январь стал рекордным месяцем за последнее десятилетие по темпам снижения долларовых цен на жилье в 14 крупнейших городах России. Цены в долларовом исчислении стали меньше на вторичном рынке на 15,7%. Наиболее быстрыми темпами снижались цены на вторичное жилье в Красноярске (22,6%), а медленнее всего в Москве ( 13,5%). За январь 2009 года совокупная стоимость жилья 14 крупнейших городов снизилась на 310 миллиардов долларов. Международное рейтинговое агентство Standard & Poor′s изменило прогноз кредитных рейтингов крупнейшего российского ритейлера Х5 Retale Group на «негативный» со «стабильного». Fitch понизило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в иностранной и местной валюте российского девелопера Мirax Group до «ССС» с «В-», оставив в списке на возможное понижение. Standard & Poor’s присвоила краткосрочный кредитный рейтинг «А-3» ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию».

Прибыль российских компаний в этом году упадет на 52,2%, подсчитали аналитики JPMorgan. Сильнее всего снизится прибыль компаний потребительского сектора (-67%) и энергетики (- 60%). Финансовые компании потеряют 46,5% прибыли, строители — 35,9%.

В мире

Даже официальные структуры «фининтерна» и «вашингтонского обкома» вынуждены открыто признать начавшуюся депрессию в развитых странах — США, странах Западной Европы, Японии. Об этом заявил директор-распорядитель МВФ Доминик Стросс-Кан. «Нельзя исключать худшего», и МВФ может снова снизить прогноз роста мировой экономики, сказал он на пресс-конференции в Куала-Лумпуре. Глобальный «экономический кризис вызывает самые большие опасения с точки зрения безопасности США в краткосрочной перспективе». Об этом заявил на этой неделе директор национальной разведки США Деннис Блэр, представивший на слушаниях в сенатском спецкомитете по разведке оценку американского разведсообщества тех угроз, с которыми может столкнуться его страна.

Такие организации как Международный валютный фонд и Всемирный банк должны значительно измениться, чтобы помочь глобальной экономике справиться с предстоящими трудностями, заявил премьер-министр Великобритании Гордон Браун. Великобритания находится в глубокой рецессии, и чтобы выбраться из нее, властям придется включить печатный станок, заявил председатель Банка Англии Мервин Кинг. В японской экономике «невообразимый» спад — такое отчаянное заявление сделал главный экономист Банка Японии Кадзуо Момма. «Масштаб отрицательного роста в октябре-декабре мог оказаться невообразимым, и мы должны учитывать вероятность того, что в январе-марте может быть еще больший спад», — заявил он. Опросы экономистов свидетельствуют, что падение по сравнению с III кварталом может составить 3%, или более 10% в годовом исчислении.

Сенат и конгресс США одобрили компромиссный план по стимулированию национальной экономики, предложенный администрацией президента Барака Обамы, в размере 787 млрд долл. «Кризисный» экономист Михаил Хазин считает, что План Обамы ничего решить не может. Он пишет, что по итогам уже начавшегося кризиса, совокупный спрос домохозяйств должен уменьшиться как минимум на 3 триллиона долларов в год. Кризис будет состоять из «острой» стадии, в процессе которой будет происходить это падение,  а затем тяжелой депрессии, в процессе которой будет мучительно меняться структура экономики.

И если исходить из весьма и весьма скромного коэффициента 3, то мы получаем, что по итогам кризиса объем списанных финансовых активов должен составить примерно 10 триллионов долларов. Обращаю внимание, речь идет о первичных активах, не деривативах или других вторичных ценных бумагах! И до тех пор, пока эта санация не произойдет, оздоровления экономики быть не может, поскольку никто из участников рынка априори не знает, какие из активов должны по итогам кризиса исчезнуть. А значит, уровень доверия и деловая активность останутся крайне низкими! Сейчас не списано и 15% от указанной суммы. И план Обамы, который не дотягивает и до 10% масштаба проблемы, ничего решить не может – это абсолютно ясно из приведенных оценок.

В своих откровениях по отношению к банковскому сектору российский олигарх Лебедев оказался не одинок. В среду на встрече с Конгрессом США наиболее влиятельные представители Уолл Стрит объясняли, почему деньги налогоплательщиков были потрачены на бонусы и празднества. Законодателям потребовалось всего три часа для того чтобы услышать слова, которые население США ждет уже несколько месяцев. Ситуацию прокомментировал глава Morgan Stanley Джон Мэк: «Если бы мы могли вернуться в прошлое и изменить что-либо, разумеется, наши действия были бы совершенно другими. Я приношу свои извинения по поводу всего, что произошло нашим акционерам. То, что случилось с населением США, похоже на эффект домино. Я осознаю, насколько велика ответственность моя лично и моего финансового института за то, что происходит» — заявил глава Morgan Stanley.

Около 1000 банков могут обанкротиться в США в ближайшие три-пять лет в результате роста дефолтов по кредитам под залог коммерческой недвижимости, говорится в отчете аналитиков RBC Capital Markets. Большинство из них — банки с активами менее $2 млрд. Банки Morgan Stanley, RBS и UBS готовятся в ближайшее время уволить еще 6500 сотрудников для сокращения издержек в условиях глобального финансового кризиса. Три банка в США закрылись в пятницу по финансовым показателям: County Bank of Merced и Alliance Bank в штате Калифорния, FirstBank Financial Services в Джорджии (с начала года 11, за весь прошлый год – 25). Чистые убытки второго по величине банка Швейцарии Credit Suisse по итогам 2008 года составили 8,2 млрд швейцарских франков (примерно 5,5 млрд евро). Исполнительный директор Swiss Re Жак Эгрен ушел в отставку. Это произошло спустя неделю после того, как компания, крупнейшая в отрасли вторичного страхования в мире, объявила о рекордных годовых убытках на миллиард швейцарских франков (672 миллиона евро).

Chrysler LLC временно закроет в Северной Америке 4 завода по сборке автомобилей. General Motors намерен сократить 10 тыс. рабочих мест по всему миру. Лизинговая компания LCAL из Дубая отказалась от покупки 16 Dreamliner из 21 заказанного. Как сообщил авиастроительный концерн, в январе количество заказов на различные модели упало по сравнению с аналогичным месяцем прошлого года примерно в 4 раза. Renault объявила, что в 2008 г. ее консолидированная чистая прибыль снизилась на 78% до 599 млн евро. Nissan Motor Co. сегодня объявила о сокращении на предприятиях по всему миру 20 тыс человек, или около 8,5% всей своей рабочей силы. Южнокорейская автомобилестроительная компания Ssangyong Motor Co. начала процедуру банкротства в связи с «серьезным кризисом ликвидности», поскольку ее продажи обвалились на 30% в 2008 году.

Промпроизводство в Евросоюзе в декабре снизилось на 11,5% в годовом выражении и на 2,3% по сравнению с ноябрем, сообщил Евростат, в еврозоне — на 12% и 2,6% соответственно. Это абсолютный рекорд: ничего подобного не наблюдалось с 1986 г., когда начала вестись общеевропейская статистика. Объединение германских машиностроителей VDMA заявило, что в этом году в секторе на 7% снизится производство и будет сокращено до 25 тыс. рабочих мест, поскольку большему количеству компаний грозит неплатежеспособность.

Крупнейшая в мире сталелитейная компания ArcelorMittal впервые за свою недолгую историю зафиксировала квартальный убыток. В четвертом квартале 2008 года его величина составила 2,6 млрд долл. Компания Anglo Platinum, крупнейший в мире производитель платины, уволит в 2009 году 10 тысяч человек, сообщает AFP. Крупнейший мировой производитель спортивной обуви и одежды Nike рассматривает возможность сокращения до 1,4 тыс. рабочих мест в рамках реструктуризации. Канадский производитель авиадвигателей Pratt & Whitney Canada намерен сократить 1 тыс. сотрудников в связи с падением спроса на продукцию.

Китай

Китай сделал серьезное заявление по отношению к доллару. Китайское правительство должно получить гарантии того, что приобретенные им американские казначейские обязательства на сумму $682 млрд. будут погашены, заявил бывший советник Центрального банка Китая Ю Ёнджин. Доходность по 10-летним казначейским облигациям взлетела до 3% после принятия Конгрессом «плана Обамы» — программы спасения национальной экономики стоимостью $838 млрд. Инвесторы уверены, что данная программа потребует новых государственных заимствований.

Объем импорта в Китай в январе 2009г. упал на 43,1% в годовом исчислении. Такие данные обнародовало в среду правительство. При этом объем экспорта в январе 2009г. по сравнению с январем 2008г. упал на 17,5%, что является самым значительным снижением этого показателя с октября 1998г.

***

Скандальный кинодокументалист Майкл Мур заинтересовался финансовым кризисом в Америке. На сайте Мура появилось сообщение, призывающее публику присылать ему инсайдерскую информацию о событиях, которые предшествовали кризису.