НБУ хочет изменить порядок открытия и закрытия банковских счетов

Изменения, вынесенные на обсуждение Нацбанком, продиктованы выполнением ряда украинских законов.

Национальный банк Украины (НБУ) предлагает для общественного обсуждения ряд изменений относительно порядка открытия и закрытия счетов клиентов банков.

Как сообщает пресс-служба регулятора, изменения обусловлены выполнением требований следующих Законов Украины:

– «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

– «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно предотвращения и противодействия политической коррупции»;

– «О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины в связи с ратификацией Соглашения между Правительством Украины и Правительством Соединенных Штатов Америки для улучшения выполнения налоговых правил и применения положений Закона США» О налоговых требования к иностранным счетов «(FATCA)».

В частности, Национальный банк предлагает предоставить право банкам:

– открывать счет клиенту, который не имеет счетов в этом банке, на основании представленных документов при удаленной установки деловых отношений с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом НБУ по вопросам финансового мониторинга;

– закрывать подотчетные счета клиента при наличии оснований, предусмотренных статьей 69 Налогового кодекса Украины;

– выпускать сберегательные (депозитные) сертификаты в банковских металлах.